En 2024, les croissances du patrimoine et du nombre de particuliers fortunés (HNWI : High-net-worth individual) ont été solides, respectivement de 2,6 % et de 4,2 %. 1 Le secteur de la gestion de patrimoine est cependant en pleine mutation, principalement en raison d’un «  transfert de richesse » inédit vers la génération X, les millennials et la génération Z, également appelés « investisseurs next-gen ». Un patrimoine impressionnant de 83,5 mille milliards de dollars devrait en effet être transmis à ces jeunes générations d’ici 2048. 2

Le World Wealth Report 2025 présente les opinions de 6 472 investisseurs fortunés, dont 5 473 de la nouvelle génération des HNWI issus de quatre régions du monde : les Amériques, l’Europe, l’Asie-Pacifique et le Moyen-Orient.

Nous avons également recueilli différents points de vue à partir d’enquêtes menées auprès de 141 responsables de gestion de patrimoine et de 1 306 chargés de clientèle en gestion de patrimoine. Les réponses à ces deux enquêtes couvrent les marchés des Amériques, de l’Europe et de l’Asie-Pacifique. Enfin, le modèle de dimensionnement du marché du rapport couvre 71 pays, représentant plus de 98 % du revenu national brut mondial et 99 % de la capitalisation boursière mondiale.

Les HNWI de la nouvelle génération ont des priorités d’investissement spécifiques, une nette préférence pour l’engagement numérique et un intérêt marqué pour les services à valeur ajoutée. Cela représente à la fois des défis et des opportunités pour les acteurs de gestion de patrimoine.

Nous dessinons dans ce rapport une stratégie en trois volets pour aider les entreprises à maintenir leurs activités actuelles tout en identifiant de nouvelles opportunités de revenus :

  • Stimuler la croissance et l’engagement en proposant des stratégies d’investissement solides et personnalisées pour les clients fortunés, assurant une combinaison optimale de préservation du capital et de croissance.
  • Attirer et fidéliser les HNWI de la nouvelle génération en proposant des conseils financiers et des solutions de gestion de patrimoine adaptées à leurs besoins, tout en élargissant leur portée et en renforçant leur engagement.
  • Equiper les chargés de clientèle des outils nécessaires pour améliorer le service et la fidélisation des clients fortunés.

La mise en œuvre de cette approche permettra aux entreprises de s’engager efficacement auprès des investisseurs fortunés de la prochaine génération, de répondre spécifiquement à leurs besoins et de renforcer leur fidélité dans cette période de grand transfert de patrimoine qui s’annonce. 3

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