Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la población global de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) fue sólido, con un aumento del 4,2 % y el 2,6 %, respectivamente.1 Sin embargo, el panorama de la gestión patrimonial se enfrenta a una transformación fundamental, como es “gran traspaso de riqueza” que se está produciendo en forma de herencias a las personas de la Generación X, los millennials y la Generación Z, o “las nuevas generaciones de HNWI “. De hecho, se prevé que 83,5 billones de dólares llegue a este grupo de jóvenes para 2048.2

El Informe Mundial sobre la Riqueza 2025 refleja las opiniones de 6.472 inversores con un alto patrimonio neto, incluidos 5.473 herederos recientemente convertidos en HNWI, en cuatro regiones: América, Europa, Asia-Pacífico y Oriente Medio. También recopilamos información de encuestas a 141 ejecutivos de gestión patrimonial y 1.306 gestores de relaciones de gestión patrimonial. Las respuestas a ambas encuestas incluyeron mercados geográficos de América, Europa y Asia-Pacífico. Ademásel informe abarca 71 países, que representan más del 98 % del ingreso nacional bruto mundial y el 99 % de la capitalización bursátil mundial.

Los herededos HNWI tienen prioridades de inversión específicas, una fuerte preferencia por la interacción digital y un gran interés en servicios de valor añadido, lo que presenta desafíos y oportunidades para los proveedores de gestión patrimonial. Hemos propuesto una estrategia de tres pasos para ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos:

  • Impulsar la participación para impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversión sólidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinación adecuada de preservación de capital y crecimiento.
  • Ofrecer a los nuevos HNWIs asesoramientos financieros personalizados y las ofertas de gestión patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelización.
  • Capacitar a los gestores de relaciones con herramientas digitales para facilitar un servicio y una retención óptimos de los clientes de gestión patrimonial de personas con alto patrimonio.

La implementación de este enfoque permitirá a las empresas interactuar eficazmente con los inversores de alto patrimonio de próxima generación, abordar sus requisitos específicos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran período de transferencia de riqueza.3

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